U firemního účtu je potřeba doložit:
1. Zakladatelské dokumenty společnosti
– výpis z obchodního rejstříku
2. Identifikace skutečného majitele (UBO)
– seznam vlastníků nad 25 %
3. Doklady totožnosti jednatelů a UBO
– OP nebo pas
4. Doklad o sídle společnosti (pokud je vyžádán)
5. Doklad o firemním bankovním účtu
– výpis nebo potvrzení banky
6. Plná moc, pokud proces provádí někdo jiný než jednatel
7. Pro jednatele nebo osobu jednající za společnost dále:
a. Platný průkaz totožnosti (občanský průkaz, pas nebo povolení k pobytu)
b. Selfie / živá verifikace (automaticky přes Sumsub)
c. Doklad o adrese – pouze pokud jej Sumsub vyžádá (např. výpis z banky, účet za energie, potvrzení o trvalém pobytu). Dokument nesmí být starší než 3 měsíce.
8. Bondster si může podle legislativy vyžádat i doplňující dokumenty.

Pro založení a ověření osobního účtu je potřeba:
1. Platný průkaz totožnosti
– občanský průkaz, pas nebo povolení k pobytu
2. Selfie / živá verifikace (automaticky přes Sumsub)
3. Doklad o adrese – pouze pokud jej Sumsub vyžádá
– např. výpis z banky, účet za energie, potvrzení o trvalém pobytu
– dokument nesmí být starší než 3 měsíce
4. Doklad o vlastnictví bankovního účtu
– výpis z účtu nebo potvrzení o vedení účtu s digitálním podpisem banky

Sankční seznamy jsou seznamy osob a firem, na které byly uvaleny mezinárodní sankce (např. EU, OFAC, OSN). Platforma nesmí poskytovat služby osobám ze sankčních seznamů.

PEP (Politically Exposed Person) je politicky exponovaná osoba. Jedná se o osoby, které zastávají nebo zastávaly významnou veřejnou funkci (např. poslanec, ministr, soudce, diplomat) a osoby s nimi spojené.

PEP neznamená, že nemůže investovat – pouze je vyžadováno pečlivější ověření.

AML (Anti-Money Laundering) označuje soubor pravidel proti praní špinavých peněz. Znamená to, že platforma musí znát uživatele i původ jeho prostředků.

Z tohoto důvodu Bondster ověřuje:
– totožnost uživatele,
– zda není na sankčním seznamu nebo PEP,
– majitele účtu, ze kterého přichází platba,
– informace k původu prostředků.

Proto se může stát, že se objeví požadavek na doplnění informací nebo dokumentů – jde o zákonnou povinnost, která se týká každého úvěru a každé platby.

Ano, ověření AML a KYC přes Sumsub je povinné.
Bondster je regulovaná investiční platforma a podle zákona o praní špinavých peněz (AML zákon) musí identifikovat a ověřit každého investora.

Ověření zajišťuje:
– bezpečnost finančních transakcí,
– prevenci podvodů a zneužití účtu,
– splnění zákonných povinností vůči regulátorům.

Bez úspěšného AML a KYC ověření není možné na platformě investovat ani přidat prostředky.